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债权基金-今年债券基金还会跌吗?

发布时间:2021-04-07 21:19:18 117人气浏览
债券基金有风险吗,债券基金买如何判断和选购?债券基金属于低风险等级,一般情况不会出现亏损,年收益率一般比同期银行存款要高,大多数情况下也会高于同期国债收益。顾名思议,债券基金就是投资债券的基金,债券和股票不一样,债券是债务,除了约定利率外,到期是需要偿还本金的。而股票属于股权凭证,会出现暴涨暴跌的炒作。总的来说,债券基金和股

债券基金有风险吗,债券基金买如何判断和选购?

债券基金有风险吗,债券基金买如何判断和选购?

债券基金属于低风险等级,一般情况不会出现亏损,年收益率一般比同期银行存款要高,大多数情况下也会高于同期国债收益。

顾名思议,债券基金就是投资债券的基金,债券和股票不一样,债券是债务,除了约定利率外,到期是需要偿还本金的。而股票属于股权凭证,会出现暴涨暴跌的炒作。总的来说,债券基金和股市呈现负相关的关系,即股市不好的时候,债券基金收益比较好,比如去年A股上证指数下跌近25%,很多债券基金收益率超过10%。而今年一季度股市大涨,很多债券基金收益率不到1%。

债券基金主要是配置国债以及各种地方债、信用债,各种债券本身有评级的,债券基金会进行风险评估后配置。但这并不意味着债券基金就一定没风险,债券基金风险体现在两个方面:

一、市场波动风险

既然债券基金投资的是债券,债券受利率、宏观经济等因素影响,本身价格会出现波动。对应的债券基金净值也会有波动。在中途波动的时候,如果正好在阶段高点买入债券基金,短期就有可能因波动而出现下跌,承受阶段性亏损。

二、债券踩雷风险

债券基金会配置多种类型的债券,基中有公司债,当一家公司出现债券实质性违约的时候,就会影响到持有该债券的基金,出现踩雷风险。不过债券基金其实对债券的配置是分散的,因而就算某一只债券出现了违约风险,对该基金资产配置而言,造成的影响也有较为有限的。

另外,需要注意,有一种债券基金叫可转债基金,此类基金配置上市公司可转换债券,可转债会因其正股价格变动而出现大幅波动,涨跌幅类型于股票基金。对于低风险承受度投资者来说,需要回避可转债基金。建议可以考虑中短债、超短债、纯债和信用债这几类债券基金。

股票,债券,基金,有什么分别?

股票,债券,基金,有什么分别?

一、从风险和收益的角度来分析:

一般规律我们都知道风险和收益是成正比的,那么债券以国债为例,是国家发行债券融资而需要付本息的。国债是以国家信用为基础,所以基本上没啥风险,就是牺牲了本金的时间价值,那么相应的收益也不会太高,一般6%左右。

而基金是发行公募基金、私募基金,是相对于从社会进行融资,这些被融来的资金进行投资,当然可能一部分会被投资债券,一部分投资一揽子股票,那么其收益会介入股票和债券之间。

而股票说白了就是你买卖股票差价做收益了,投资盈亏风险相对较大,但同时收益也不较大。如果股票投资个股踩雷了,那么相对的亏损会被放大,而基金是投资一揽子股票,就算一个股票踩雷了,但对于整体的基金收益影响也会偏小。

二、从投资角度白话文分析:

债券相当于你把钱借给别人,别人到时候还给你本金和利息。

基金就相当于你把钱借给别人去投资,当然赚钱了你可以分得钱,当时候你需要付一点管理费,算打赏了吧。

股票就相当于你自己投资了,盈亏情况都是自己做主了。

债券基金真的稳健吗?有何风险?

债券基金真的稳健吗?有何风险?

应该说除了货币基金(余额宝对应的产品)以外,就数债券基金最为稳健了,稳健到什么程度呢?

稳健到他的收益率都不被市场所重视,但其实13年来,年平均收益率达到了7.65%。而只有熊市的时候,市场才会恢复对保持正收益的债券基金的关注。

13年以来,债券基金只有1年是平均负收益

近13年多以来,债券基金只有1年出现过负收益,其余的12年都取得了正收益,应该说是比较稳健的一个投资产品。

比如2018年,上证指数跌幅超过20%,股票市场哀鸿遍野,前3季度股票型和混合型基金平均都是负收益,只有QDII和债券基金平均取得了正收益,债券基金才开始收到市场的关注。

根据Wind统计显示,截至9月28日,各类基金中,QDII基金的平均收益率最高,为3.1%,其次是债券型基金,为2.85%,而股票型和混合型基金平均收益率分别为-16.09%、-8.25%。

而今年以来表现最好的前10只债券基金,表现最好的收益率达22.46%,为长信稳益纯债。

13年来债券基金的年平均收益率达到7.65%

那是否是只有今年债券基金表现才如此出色呢?不是的。债券基金从2005年-2018年的13年间,只有2011年出现了3.12%的亏损,其余年份都出现了正收益,其中2017年平均收益率1.59%,2018年前3季度平均收益率2.85%,13年的平均年收益率达7.65%。

这还只是平均的收益率,如果选择了一只优秀的债券基金,这个收益率还可以提升。比如个人比较喜欢的易方达稳健收益债券。

2005年9月成立,累计收益率139.32%,成立以来换了4位基金经理,现任基金经理任职时间为6.5年,那我们就从2012年的业绩开始看起。因为不是同一位基金经理的业绩没办法进行对比。

从上表可以看出,易方达稳健收益自2012年-2017年均取得了正收益,年均收益率11.86%。即使是在2013年和2016年的熊市,依然帮助投资者守住了本金。而2018年呢?依然取得了2.2%的正收益。

很多投资者朋友都不屑于债券基金的收益率,总觉得这点收益率对于资产的增值没有贡献,但其实这里面蕴含了一个深刻而简单的投资道理,那就是不要亏损。当你亏损了50%以后,你需要涨100%才能回本。

因此,个人还是喜欢在进行组合的时候,增加一点债券基金的配置,平衡整个组合的风险收益比。因为股债通常都是有跷跷板效应的,债券可以降低市场大幅下跌时,组合的风险。

以上就是个人对于债券基金的看法,希望对大家有所帮助。

手动码字,分享不易,谢谢点赞。

今年债券基金还会跌吗?

今年债券基金还会跌吗?

持有债券基金的小伙伴,近几天心里的石头放下了一半,债券基金的收益回升了。

债券基金的投资对象主要是国债,金融债和企业债。一般情况下,债券发行方在债券到期时,给投资者返本还息。因此,相对于股票基金和混合基金,债券基金具有收益稳定,风险较低的特点。

那么,前一段时间,债券基金为什么会出现亏损状况呢?我个人认为,债券基金出现亏损的原因有以下几点:

1.债券基金的行情和利率呈现“跷跷板”现象,如果利率上行的话,债券基金行情下行,反之,债券基金行情上扬。前段时间,央行调高利率,债券基金的行情自然下行。

2.在供求关系中,如果供大于求的话,债券的价格也会下探,从而波及债券基金的行情。受公共卫生事件的影响,前段时间,债券的发行量大增。供应端快速膨胀,而需求端不变,供大于求的结果是债券价格的下跌。把大部分资产投资于债券的债券基金,当然会受到下行影响。

3.资金从债券市场大量流出,也会造成债券价格下跌。受公共卫生事件的影响,市场上一度出现较大的恐慌情绪,资金的大量抛压,使债券的行情下跌。

4.股市和债市存在“跷跷板”现象,如果股市走牛,资金的逐利性促使大量的资金从债券市场涌入股市,债券市场失去资金的支持,自然会下跌。当然,如果股市走熊,可转债基金因为投资股市的一部分资产收益下探,如果回撤较大的话,会使基金的净值出现负增长。

我投资的债券基金,前段时间也出现了回调。好在近段时间,债券基金的收益回暖不少。目前我的债券基金近一年的收益率为4.8%,还是大幅跑赢货币基金。那么,是不是说债券基金又步入“稳稳的小幸福”频道?债券基金下半年还会跌吗?它的投资前景如何呢?

我们可以从债券基金指数近5年的收益图中,推断债券基金接下来的走势。从下图中,我们可以看到,近5年来,债券基金的收益绝大部分时间在缓步爬坡,一年甚至两年的间隔,才会出现的一次小下探,就像偶尔才会出现的一朵小浪花,很快消失在债券基金收益稳步爬升的平静里。

其实,我们还可以从另一个指标,推理债券基金的收益前景。不管是股市还是债市行情走牛,都是资金面“众人拾柴火焰高”的一个过程。外资一向被称为“聪明钱”,从下面的统计图中我们可以看到,外资持有中国债券资产的资金量是稳步上升的。

这一点并不奇怪,虽然说目前中国经济发展的速度有所放缓,但是在世界范围内,这种发展速度还是名列前茅的。中国金融资产背靠的是国家经济的稳步发展,对境外投资者具有强大的吸引力。

外资添薪加火,国家经济发展稳步前行,作为国家金融资产的一个重要组成部分——债券基金,回调之后,稳步爬升的趋势不变。

当然,基金投资的收益和风险往往成正比。如果追求较为稳健的收益,又不想承担太大风险的话,债券基金值得考虑。

债券基金适合定投么?如何挑选一只好的债基?

债券基金适合定投么?如何挑选一只好的债基?

债券基金不适合定投。因为债券基金净值波动不大,定投的优势下跌时在定额的情况下,买入份额数多分摊降低成本的作用。至于挑选基金,要跟着国家政策,社会情况。如去年国家推出科创板今年又有新冠病毒。买基金就买投资科创板股票的基金或倾向医疗疫苗的基金收益都不错。

怎样买债券基金?有哪些类型?

怎样买债券基金?有哪些类型?

债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的公募基金。按照投资范围与投资目标的不同,债券型基金可进一步细分,但不同的第三方评价机构有不同的划分方式。

以业内广泛采用的银河证券基金研究中心的分类标准为例,债券基金可进一步分为标准债券型基金、普通债券型基金、可转换债券型基金、短期理财债券型基金、指数债券型基金、债券型分级子基金、其他债券型基金等七个二级类别。

标准债券型基金只投资于固定收益类金融工具,不投资于股票、可转债等权益资产,或者含权益资产的债券基金;

普通债券型基金以固定收益金融工具为主,但可投资于股票、可转债等金融工具,普通债基进一步分为一级债基(可参与一级市场新股申购)、二级债基(可投资于公开发行上市的股票以及中国证监会允许基金投资的权证等其他金融工具),以及不投资于股票、但可投资于可转债的普通债券型基金。

可转换债券型基金与可参与转债投资的普通债券型基金的区别在于,前者的基金名称自定义为可转债基金,且主要投资标的是可转换债券(包括可分离交易可转债),基金合同中明确可转换债券投资比例下限是80%的债券基金。

短期理财债券型基金是指基金名称自定义为短期理财基金的,采用摊余成本法计价的债券基金。

指数债券型基金是指以标的债券指数为主要跟踪对象进行指数化投资运作的债券基金。

债券型分级子基金是指债券型基金实施了份额分级,不同份额子基金的风险收益特征与母基金相差较大。

站在资产配置的角度,债券基金具有与其他市场关联度低,收益稳健、风险小的特征,因而投资者可以依据自己的风险承受能力、投资目标等在自身基金组合中配置适当的债券基金,以起到分散风险的作用。

如果是非常看重风险的投资者,纯债基金(不投资权益资产的债券基金)或许是更好的选择,该类基金仅投资于固定收益类品种,因而其风险收益特征与债券市场的走势更为贴合,也更能走出独立于股市的行情。

如何选择合适的债券型基金?不妨从费率、规模、基金经理和基金管理人的综合实力等多个角度进行衡量。

一是费率。不同债券基金的费率往往有着一定的差别,因而投资者应尽可能选择费率低的基金,以便“赢在起跑线上”。

二是规模。由于规模大的债券基金往往具有较低的费率,且其在债券市场的议价能力强,因而不论从成本还是收益的角度,建议投资者选择规模相对较大的债券基金。

三是基金经理。一个好的基金经理往往会成为债券基金的“灵魂”。因此,选择一个从业经验长、过往操作基金业绩稳定的优秀基金经理对投资者来说,非常重要。

四是基金管理人综合实力。建议选择一些老牌的、固收投资实力较强、资产管理规模排名中上、市场口碑较好的基金公司。

风险提示:以上观点仅供参考,不构成投资建议,市场有风险,投资需谨慎。

如何挑选购买债券型基金?债券型基金有哪些风险?一年中的什么时机买入最合适?

如何挑选购买债券型基金?债券型基金有哪些风险?一年中的什么时机买入最合适?

这里主要涉及到三个问题,我根据递进关系进行重新组合了一下,先看债券型基金有哪些风险,然后看怎么挑选债券型基金,最后看什么时机买入最合适。

债券型基金的风险——可以很大

债券基金根据不同的类别具有不同的风险特征,我们可以根据资产投向和管理方式不同进行分类,最普遍的分类就是资产的投向不同分为纯债债基、一级债基和二级债基,因为这种方式的分类是和风险挂钩的,也便于普通投资者进行风险识别。

纯债债基和一级、二级债基最大的区别就是是否可以将基金资产投资于股票市场。纯债债基是所有的资产都只能投向于债券市场的基金,而一级债基是有20%的资产可以进行新股申购的,二级债基是有20%的资产可以投资于股票市场的。

比如纯债基金的投资范围一般限定于低风险的债券市场,禁止投资于股票一级或二级市场,以及可转债。

也就是说理论上,三类债券基金的风险排序是,纯债基金<一级债基<二级债基。毕竟一级债基和二级债基是有20%的资产可以投资于股票市场的。而股票市场的波动是大幅债券市场的,因此就一般而言一级和二级债基的风险是高于纯债基金的。

那为什么我说债券基金的风险可以很大呢?不是80%的基金资产都投向了债券市场吗?在以往的债券市场中,债券基金的风险确实比较少,但是在经历了2018年的债市暴雷以后,即使是纯债基金也不一定安全。

根据统计数据显示,2016年中国债券违约数量和金额分别为56只和393亿;2017年中国债券违约数量和金额分别为35只和337亿;到了2018年,这两个数字分别变为了120只和1177亿,这个数字是去年的2.5倍以上。这1176亿中,民营企业的占比超过了90%,也就是说主要还是信用债的违约。

这使得2018年债券基金频频出现踩雷的现象 ,其中中融融丰纯债基金更是因为重仓踩雷“14富贵鸟”,使得该基金的净值缩水41%了,并于2018年12月底清盘了,一度颠覆了市场对于纯债基金的认识。

包括进入2019年也已经有2家基金公司的产品踩雷“16信威01”债券,这一市场因素引起的风险变化直接影响大了我们对于债券基金的选择。

债券基金的选择——规模先行

我们看一看这些踩雷的纯债基金,都有一个特点,就是规模都很小,而债券基金没有一定的规模,流动性的管理是难度很高的。比如今年踩雷“16信威01”债券的信达澳银纯债债券、东吴鼎利债券、东吴优信稳健债券、东吴鼎元的规模都小于1个亿。

这么小的规模,基金经理一般都会选择重仓一两只债基,比如这里面规模最大的东吴鼎利债券的基金规模截止至3月底是7500万,而踩雷的“16信威01”债券占净值的比例接近40%,这使得当出现踩雷的时候,基金将面临着巨大的风险。

包括去年踩雷清盘的中融融丰纯债,同样是重仓了踩雷债券“14富贵鸟”,该债券的资产占净值的比例高达47.2%,而这只基金的规模最高也不超过1个亿。

因此,无论我们选择哪一类债券基金,我们首先应该关注的是这只债券基金的规模,一般规模上10亿以上的债券基金一般来说都是有一定群众基础的,其次债券基金的成立时间最好不要短于3年,否则就太年轻了。

比如我们可以根据基金的规模、类型及评级对债券基金进行筛选,然后从中选择出合适自己风险偏好的债券基金。激进型的投资者可以选择激进型的债券基金,通常是二级债基;而风险偏好相对较低的投资者可以选择纯债或者一级债基。具体每只债基也会有不同的风格偏好,我们可以通过波动率和夏普比率进行进一步的分析。

我们分别在三种债券基金中选择三个案例进行对比分析,分别是博时信用债纯债债券、招商产业债券和诺安双利债券,三只基金的规模分别为14.98亿、23.47亿和14.38亿,三只基金均是成立于2012,分别对应的是纯债债基、一级债基和二级债基。

从3年和5年的长期年化收益上看,债券基金的收益率是和风险特征相符的,纯债债基最低,其次是一级债基,二级债基收益最高。其中博时信用债5年的年化收益率是6.65%,招商产业债5年的年化收益率是9.06%,诺安双利债券5年的5年化收益率则去到了12.38%。

而从三只基金的风险上看,二级债基的风险系数和标准差是明显高于纯债和一级债基的,无论是标准差还是晨星风险系数,诺安双利几乎是前两者的2倍左右,这也是通过高风险的权益资产获取的收益和风险给基金带来的影响,特别是短期看,二级债基是可能面临权益市场波动对于净值的侵蚀的。比如诺安双利债券在近3个月的收益率是-3.31%,而另外两只基金无论是近1周还是近3年的收益率都是正的。

从中长期来看,纯债债基的收益并不高,但是稳健,但换句话说收益会走得会很慢,很多投资者都受不了;一级和二级债基中长期收益数据会更好看,但是短期可能会出现亏损,特别是市场不好的时候,这就是很多投资者说债基一买进去就亏损的原因。

债券基金如何判断买入时机——看市场利率的脸色

至于题主问到的一年中什么时候适合买入,这个问题其实没办法回答,因为债券基金的买入时机和时间没有什么关系,因此也不会用什么时点作为判断买入的依据。

而债券投资其实是非常复杂的,只是一般投资者参与债券市场都是通过债券基金,所以对债券的了解相对比较少。债券投资涉及债券价格、债券收益率以及银行利率等复杂的相关关系,需要对宏观经济有深入的研究才可以掌握,但是作为普通投资者,我们可以通过利率走势来判断债券市场的投资机会。

一般来说,银行的基准利率和债券价格是呈反比关系的。基准利率上涨,债券价格就会下跌,因为银行基准利率的上升,会使得债券的票面利率吸引力降低,存银行的利率反而更高,那投资者就会卖出债券,从而使得其价格下跌。

回顾近几年出现的两次债券牛市,我们都可以看到是在国债利率下行的背景下出现的,包括2014年到2016年底这一波债券牛市和2018年的债券牛市。

根据WIND数据显示,2014年债券基金平均收益率高达18.98%,2015年债券基金平均收益率超过14%,2018年债券基金平均收益率为4.16%,虽然2018年看起来收益率不高,但要知道股票基金可是亏损超过20%。

展望2019年,GDP增速将继续保持稳步下行,预计2019年中国的货币政策仍将保持中性偏松,并辅以积极的财政政策进行托底,这有望使得债券牛市得以延续。

但投资者从整体来看,应该将债券基金作为一个资产配置的工具与权益类资产进行搭配。从宏观的角度看,现阶段的权益类市场的投资价值更高,稳健的投资者可以通过同时配置股票基金和债券基金进行组合,降低风险的同时,提高收益。

以上就是个人对于债券基金这三个问题的看法,希望对你有所启发。

投资债券基金收益如何?风险如何?

投资债券基金收益如何?风险如何?

债券型基金收益如何?

债券型基金是一种风险等级仅高于货币型基金的中低风险基金产品,其主要投资标的为债券,投资预期收益相对较为稳定。那么债券型基金预期收益如何呢?下面就和希财君一起来了解一下债券型基金理财技巧。

一、债券型基金预期收益如何

债券型基金有80%的基金财产投资于国债、信用债、可转债等高信用等级债券,这些债券的安全等级较高,违约风险较低,所以债券型基金的预期收益普遍较为稳定。

根据债券投资比例的不同,债券型基金可分为纯债基金和混合债基两大类别。

纯债基金只投资于债券,短债基金就属于纯债基金的一种,纯债基金的预期预期收益率一般在5%左右。

混合债基又可分为一级债基,二级债基,可转债基金与指数债基四种类型,区别主要在与是否允许投资股票,以及投资股票的比例。混合债基的平均预期预期收益率在10%左右。

二、债券型基金理财技巧

1、投资时机

债券型基金的主要盈利来源是债券投资,而债券的预期收益率与市场利率是呈反比的,当市场利率下调时,债券的预期收益率相对较为可观,因此在在利率上升期间是不太适合买入债券型基金的。

2、债基类型

纯债型基金风险相对较小,适合风险喜好偏低的投资者购买。偏股型债基的波动幅度要大于纯债基金,预期收益与股票市场走势也有很大关系,所谓股熊债牛,当股票市场表现不好时,债基预期收益率很可能表现较好。

3,选债基标准

看历史业绩,看经理水平等。

最后点关注我每天都会分享一些基金方面的一些基础知识。

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